DAY1 上午

国内外金融科技的现状及科技驱动金融创新

9:00-10:00

1、个人介绍、课程介绍、学员破冰、课程比拼规则玩法

2、金融科技涵义

1) 金融科技的定义、主要特征

互动环节：提问学员对金融科技定义和特征的理解？

2) 科技对金融变革的几个阶段

3) 全球金融科技发展现状

4) 金融科技产业主体类型划分

互动环节：提问学员如何分类金融科技？

10:00-12:00

3、科技驱动金融创新

1) 大数据

Ø 大数据金融概述；

Ø 大数据相关技术；

Ø 大数据在商业银行中的应用（如客户关系管理、精准营销、信贷管理、风险管理、运营优化等）

2) 人工智能

Ø 人工智能技术特点及行业特征

Ø 人工智能五大关键技术（机器学习、生物识别、自然语言处理、语言识别、知识图谱）

Ø 人工智能在金融行业的应用（智能风控、智能投顾、智能客服、智能支付、智能理赔、智能营销、智能投研）

3) 云计算

Ø 云计算概念界定

Ø 云计算主要玩家

Ø 云计算在金融领域的行业特性（运营方面、成本效用方面、风险防范方面、数据集中化管理等）

4) 区块链

Ø 区块链诞生背景、内涵与特点、分类

Ø 区块链基础架构

Ø 区块链在金融领域的应用（数字货币、支付清算、供应链金融、证券交易、保险、征信等）

案例：不良资产智能处置管理实践中，通过使用大数据+人工智能技术，实现高效的财产线索寻找。

沙盘演练：根据自己目前负责的平台或产品，思考如何结合大数据、人工智能、区块链、云计算等前沿技术，创新更好的产品？

本节收益：掌握金融科技的内涵及生态，了解大数据、人工智能、云计算及区块链技术在金融领域中的各种场景应用，同时结合自己负责的产品或业务线，思考通过各类前沿技术如何改善产品或业务流程的效率，减少成本。

DAY1 下午

金融科技助力传统产业数字化转型

13:30-15:30

1、 传统产业遇到的主要挑战

1) 科技对传统产业的影响

2) 传统银行面临的主要挑战

3) 互联网金融对银行传统核心业务冲击的剖析

互动环节：提问学员传统银行面临有哪些挑战？互联网金融又是如何冲击银行主营业务的？ 

4) 大批企业开展自金融

5) 传统产业的主要挑战：效率和成本

6) 新兴产业的主要挑战：市场

7) 通过产业互联网+金融科技实现跨产业协同

2、成功企业案例分析

1) 建设银行

Ø 建设银行金融科技TOP+战略介绍

Ø 案例1：新一代核心系统

Ø 案例2：普惠金融

Ø 案例3：开放银行

Ø 案例4：智慧政务

2) 平安集团

Ø 1-2-2-N发展战略

Ø 金融科技+五大生态场景（金融服务、医疗服务、汽车服务、房产服务和智慧城市）

Ø 金融壹账通，F和B端如何赋能

15:30-17:30

3) 阿里巴巴

Ø 核心电商：淘宝天猫（全域电商布局、核心2C电商平台、区域扩展和渠道铺展）

Ø 平台导流：布局金融服务【蚂蚁金融】和会员服务【88VIP】

Ø 物流网络：菜鸟网络

Ø 云计算：阿里云

Ø 赋能万物：阿里IoT

4) 亚马逊

Ø 核心电商：Amazon.com（全域电商布局、核心2C电商平台、区域扩展和渠道铺展）

Ø 平台导流：金融服务【亚马逊金融】和会员服务【亚马逊Prime】

Ø 物流网络：FBA

Ø 云计算：AWS

Ø 赋能万物：亚马逊IoT

5) 阿里与亚马逊全面比较及互联网竞争格局的底层逻辑

互动环节：提问学员哪些领域阿里强？哪些领域亚马逊强？将来会是怎样？

3、传统产业数字化转型对策思考

1) 赋能B端，对行业洞察力和解决方案等能力的必要性

2) 手段：科技赋能、数据赋能、金融赋能和生态赋能；

3) 给出落地三步致胜法则的方法论

4、商业模式画布的介绍

1) 维度构成：重要合作伙伴、关键业务、核心资源、价值主张、客户关系、渠道通路、客户细分、成本结构、收入来源；

沙盘演练：画出自己公司的商业模式画布，分析自己公司或某个平台的商业模式？

本节收益：了解巨头公司的金融科技战略历程和方向，从而找出传统产业如何数字化转型的规律，并通过商业模式画布实践使之落地。

DAY2 上午

典型金融科技平台的运作研究

9:00-10:00

互动环节：提问学员对互联网银行的理解、有哪些优点、存在哪些问题？

1、 互联网银行

1) 互联网银行发展的背景

2) 互联网银行的涵义

3) 互联网银行和手机银行的区别

4) 3种主要模式

Ø 线上标准模式（如民生银行、上海银行等）

Ø 线上线下互联模式（如北京银行）

Ø 独立法人模式（如百信银行）

5) 国内外相关经验与启示

Ø 国外（荷兰ING Direct、捷克AirBank、波兰mBank）

Ø 国内（平安银行、江苏银行、百信银行）

6) 互联网银行运作策略

Ø 清晰的顶层战略规划

Ø 打造定位清晰的独立运作机制（定位、目标客群、品牌价值主张，敏捷组织和激励机制，和手机银行入口统一等）

Ø 丰富产品体系（完善财富管理产品线、设计创新联合贷款产品、嵌入投融资平台等）

Ø 批量获客及丰富生活场景（通过银企合作实现B2B2C模式的批量场景化获客；丰富生活场景服务，提高平台与用户互动频率和黏性等）

Ø 搭建忠诚度积分体系（积分价值、积分体系设计、通用积分联盟平台的构想等）

Ø 构建智能营销平台（构建基于大数据+人工智能的精准智能营销平台架构、构建数据化闭环营销的PDCA管控机制）

Ø 前沿技术应用（生物识别、电子合同等）

10:00-12:00

互动环节：提问学员对供应链金融的理解、有哪些模式、优点、存在哪些问题等？

2、 供应链金融

1） 供应链金融概况及市场现状

Ø 定义

Ø 政策环境

Ø 产品类别

Ø 发展历程

Ø 生态模式

Ø 风控体系

Ø 适用行业

2）供应链金融商业模式及案例研究

Ø 产品结构

Ø 参与主体

Ø 商业模式

Ø 案例研究

3）供应链金融未来发展趋势

Ø 发展空间

Ø 科技创新

Ø 发展趋势

互动环节：提问学员对票据业务的理解、有哪些优点、存在哪些问题？

3、 票据撮合平台

1) 票据的定义和价值

2) 票据撮合平台的商业模式

3) 票据撮合平台的主要合作模式

4) 票据撮合平台给各方带来的价值

互动环节：提问学员对助贷业务的理解、有哪些优点、存在哪些问题？

4、 助贷业务平台

1) 助贷的定义和价值

2) 助贷的商业模式和架构

3) 助贷平台运作的关键点

沙盘演练：选取自己公司的某个产品或平台，从平台定位、目标客群、组织、产品、运营、技术等维度该如何改善？

本节收益：掌握互联网银行、供应链金融、票据智能撮合、助贷业务等平台的创新商业模式、金融产品设计及平台运作方式，从而用来指导自己负责的产品或公司平台的创新和改善措施。

DAY2 下午

产品规划、设计及B端赋能策略

13:30-15:00

互动环节：提问学员商业计划书一般包含哪些章节和内容？

1. 根据案例材料，介绍产品规划、设计及项目管理用的各种文档结构和制作方法

1) 商业需求文档（BRD）

2) 市场需求文档（MRD）

3) 产品需求文档（PRD）

4) 工作分解结构（WBS）等

2. B端客户商务拓展流程（商机漏斗管理的重要性）

1) 销售漏斗管理（客户开发步骤：线索、确认、验证、开发设计、提案、结束签新单或丢单）

2) 销售流程管理：销售机会管理、销售活动执行、销售活动评估

15:00-17:30

互动环节：提问学员解决方案一般包含哪些章节和内容？

3. 根据案例材料，介绍面向B端企业的售前解决方案

1) 市场分析

2) 痛点分析

3) 解决方案

4) 核心功能和闪亮点

5) 合作模式和收费

4. 根据案例材料，介绍面向B端企业的咨询规划方法论和成果物

1) 业务现状评估

2) 业务规划与高阶蓝图设计

3) 业务需求分析及业务蓝图设计

4) 系统功能需求分析与架构设计

5) 系统实施路径建议

沙盘演练：选取一款自己产品，分析市场环境、存在的痛点，给出解决方案、功能和闪亮点、合作模式和收费模式。

本节收益：掌握产品BRD、MRD、PRD、项目管理计划书等产品经理日常所需文档的结构及制作方法，及赋能B端客户销售拓展的流程、解决方案制作及咨询规划方法论。