模块一：家庭财富管理的长期风险

1.资产增值中的利率风险

(1) 为什么近年来利率越来越低

(2) 从经济周期与人口角度看长期利率走势

(3) 利率下行对客户会的“两重影响”

(4) 工具：《利率下行影响图》

2.中国式老龄化风险

(1) 中国人在养老上的5重挑战

(2) 80、90后养老规划风险在哪里

(3) 国家应对养老的7个方法

(4) 工具：《中国人养老规划模型》

3.家庭长期投资的错配风险

(1) 房地产投资发展轨迹梳理

(2) 2021年房产调控政策解读

(3) 从长期投资视角看保险与房产对比

(4) 工具：《房产vs保险长期持有优劣势对比图》

模块二：不同年龄段客户年金险需求解析

1.20岁-30岁年金险客户需求

(1) 强制储蓄需求

(2) 从“香烟理论”看复利增值现象

(3) 工具：《复利收益测算图》

2.30岁-40岁年金险客户需求

(1) 子女教育规划需求

(2) 国家打击校外培训背景下如何帮助家长做好教育规划

(3) 工具：《教育规划测算表》

3.40岁-50岁年金险客户需求

(1) 养老规划需求

(2) 中国人养老花费测算

(3) 巧用“活得久、花的多、领的少”完成销售沟通

4.50岁-60岁年金险客户需求

(1) 资产形态转换需求

(2) 从国家反诈骗政策看不同资产形态的风险

(3) “身价型”资产——“现金流型”资产的转换

5.60岁以上年金险客户需求

(1) 资产传承需求

(2) 从“陈女士家法商案例”看财务混同及分割风险

(3) 如何利用保险设计回避传承风险

模块三：年金险销售沟通逻辑要点

1.人生《人生仿真图》的综合运用

2.年金险销售6字诀窍

(1) 进字诀

(2) 增字诀

(3) 防字诀

(4) 保字诀

(5) 传字诀

3.不同人群年金险销售沟通逻辑

(1) 第一类：单身女白领

(2) 第二类：已婚女主人

(3) 第三类：孩子的父母

(4) 第四类：家庭顶梁柱

(5) 第五类：已退休人士

(6) 第六类：晚婚/不婚者

(7) 第七类：晚婚/不婚者父母