模块一：策略篇 – 宏观三碗面，让你的客户爱上听你讲产品

1.第一碗面- “基本面” （一个周期）

(1) 百年不遇指大变局下的经济形势

(2) 政治局会议下八字方针“稳字当头，稳中求进”下的投资策略

①　马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错

(3)  中美客户投资的比较和趋势

①　中国客户的数量与财富拥有量逐步上升

②　中国客户的需求与保险的匹配度正加大

③　中国客户的保险资产占总资产比例偏低

2.第二碗面 - “资金面” (两个关注点)

(1) 资管新规的财富新趋势 – 保险的春天真的来了

(2) 市场利率下降趋势，保险产品的锁定中长期收益价值凸显

(3) 通货膨胀增速与财富管理效能

(4) 居民预防性储蓄动机强化的深层背景

(5) 资产配置面临新一番轮动，势必有大量资金调整至保险当中，市场空间巨大

3.第三碗面 – “政策面” （三个冬天）

(1) 第七次人口普查，人口老龄化带给保险业的机遇

①　人口红利消失 经济进入下行周期

②　人口老龄化催生健康及养老需求

③　70、80面临的养老危机

④　三胎政策背后的中国未富先老困局

⑤　大力发展第三支柱个人养老金成为养老金融改革的关键环节

(2) 三个冬天：人口的冬天、社保的冬天、人生的冬天

①　金融工具：宏观“三碗面”的营销思路

②　现场演练：身边的热点和新闻，转化为自己营销保险的有力佐证

模块二：价值篇- 分红年金险与增额寿险的价值与产品优势

1.分红年金险与增额终身寿险的财富积累秘密

(1) 不倒不跑

(2) 锁定利率

(3) 复利计息

(4) 享受大公司经营成果

(5) 尊重货币的时间价值

(6) 让后代享受只增不减的高利率

2.本公司分红年金险与增额终身寿产品的优势解读

(1) 产品增值的年化换算

(2) 保险功能的产品转化

(3) 计划书的实战销售应用

(4) 分红增额终身寿险的养老价值与长期规划

3.本公司分红年金险与增额终身寿险产品的销售话术与异议处理

(1) 产品推荐快速说明的沟通话术

(2) 异议处理的沟通话术与应对技巧

模块三：实战篇- 分红年金与增额寿险的功能应用实战训练

1.养老逆向销售法的实战应用

(1) 我国统账结合的养老模式

(2) 讲解社保退休工资换算公式

(3) 养老替代率换算得出养老缺口

(4) 养老金沟通的逻辑

(5) 确认客户保费

(6) 分红年金与增额寿险精准补偿的方法

①　客户年龄

②　客户职业

③　选择产品类型

④　计划书反算原则

2.教育年金储备实战应用

(1) 熟悉掌握各个教育期成本便于达成客户的期待

(2) 按照客户教育期待核算教育成本

(3) 选择年金保险规划

①　客户年龄

②　客户职业

③　教育支出期及费用

④　平衡保费及缴费期

3.法税领域下大单促成实战应用

(1) 法律领域大单促成思路

①　法律应用场景案例讲解

②　分红年金与增额寿险植入逻辑解析

③　模拟实战案例训练

(2) 税务筹划的思路

①　固定资产税务筹划

②　金融资产税务筹划

③　房产税与遗产税征收的思路与合理节税

(3) 用分红年金险与终身寿险做税务筹划的优势

①　分红年金险房产税筹划的思路与优势

②　终身寿险税务筹划的思路与优势

③　个人家庭资产的合理配置