讲师简介
Clarke Yuan--百林哲咨询(北京)有限公司专家团队成员
人工智能与金融跨领域专家,复旦大学金融学硕士毕业。现某大型券商负责智能投顾,曾任蚂蚁集团人工智能部,负责多个财富域、集团内部资金优化项目。对金融领域流程、运营数字化、流程智能化具有实践经验。曾在民生银行、汤森路透集团,从事银行间市场交易与风险管理系统相关工作。
课程简介
金融行业数智化是一个宏大且艰难的题目,随着监管趋严、业务增速放缓、客户需求多元化以及金融科技的迅速发展,多数银行面临竞争优势不显、增长动力不足、客户体验不佳等经营痛点,纷纷以推进数智化经营为目标,探索数智化转型。但在转型过程中,战略目标不清、科技赋能较少、组织响应过慢、专业人才匮乏等问题掣肘转型进程的快速、有效推进。
近年来,互联网、大数据、人工智能等新一代信息技术的快速发展和应用,推动着各行各业加速向数字化迈进。金融行业也不例外。一方面,金融科技蓬勃兴起,大数据、云计算、人工智能、区块链等技术正全面赋能金融业务,金融行业数智化转型的技术基础日益坚实;另一方面,用户对金融服务的需求正向高效化、便捷化、精准化、个性化转变,金融行业应用数字技术创新业务模式、提升业务效率的要求愈加迫切。本内容重点分享数字化、智能化转型背景在企业经济、生活中的关键点,通过结合数字化、智能化相关案例,分析在金融市场数智化转型的问题和解决方案。
课程收益
1.数字化、智能化转型背景
2.熟悉信息化、数字化相关案例,熟知在转型中遇见的问题
3.数字化、智能化转型存在的问题和痛点和解决方案
受众人群
业务负责人,产品经理、研发中心CTO、技术经理 、大数据架构师、AI工程师等对数字化有兴趣的人群
课程周期
1天(6H)
课程大纲
课程主题 | 核心知识点 | 授课内容 | 说明 |
一、数字化、智能化转型背景 | 1. 数字化、智能化的背景 | 1) 经济、生活在线化加速 | 预见?蚂蚁财富权益类基金规模分析,回顾关键时点2018,2021分析。 |
2) 政府、监管要求 | 《银行业保险业数字化转型指导意见》关键点有哪些? | ||
2. 基本概念 | 1) 信息化、数字化一直在做,有什么不同 | 投资领域数据智能化为例 | |
2) 基础概念:AI、BI、系统 | 强人工智能、弱人工智能、以及其他关键概念探讨。 | ||
3) 机器学习前沿在做什么 | |||
二、数字化、智能化案例 | 1. 行业智能化方案 | 1) 数据在算法的加持下大力出奇迹 | |
2) 被关闭的相互宝,典型的数字化、智能化案例 | 相互宝是典型的数字运营案例 | ||
3) 网商银行农村信用贷、蚂蚁财富数字化运营案例 | 和金融机构的数字化运营如何借鉴? | ||
4) 实践中的模型 | |||
5) 银行业智能化场景 | |||
6) 数字化时代金融服务 | |||
三、团队与机器学习平台 | 1) 人工智能团队建设 | ||
2) 互联网大厂和金融机构团队不同 | |||
3) 机器学习平台选择 | |||
4) 互联网大厂和金融机构平台的不同 | |||
四、领域智能化:财富管理智能投顾方案探讨 | 1. 案例介绍 | 1) 人机结合的投顾智能方案 | |
2) 投顾能力建设 | 企业级产品目录 | ||
2. 智能化方向 | 3) 数据、工具化、提效 | AI应用场景 | |
4) 业务流程改造:在线化 | |||
3. 重定义流程 | 1) 流程改造,职责重定义 | 数字化单独岗位职责是什么 | |
2) 数据化运营后的考核指标 | |||
4. 模型算法 | 1) 模型算法场景 | ||
5.典型问题探讨 | 1) 如何在限制条件下构建客户画像 | ||
2) 在系统外的数据中台不能只是数据备份中心 | |||
3) 为什么互联网公司产品能快速上线 | 案例:蚂蚁保险:宠物医疗险 | ||
五、数字时代的金融 | 1) 数字货币、虚拟资产带来的机会与挑战 |